证大崩盘,戴志康折戟P2P,数万投资者坐立不安

时间:2019-09-07 15:19 作者:新太阳城集团

  周日下午,证大集团掌舵人戴志康投案自首的消息,成功点燃了财经朋友圈。90年代,戴志康可谓资本市场叱咤风云的人物,28岁建立第一家公募基金,坐庄苏常柴和四川长虹身价过亿。2000年代进军房地产,并在2012年进入福布斯中国富豪榜……,他在商界也一直有较高的地位。近几年,戴志康还投资了喜马拉雅FM、九间堂新中医等项目。

  9月1日中午,上海市公安局浦东公安分局通过官微发布《“证大公司”案件侦办情况通报》。通报显示,上海证大文化创意发展有限公司(简称“证大公司”)法定代表人戴某康、总经理戴某新等人,近日已向警方投案自首。

  通报显示,戴志康涉及罪名为涉嫌非法集资。“证大公司在未取得国家相关金融资质许可的情况下,通过旗下捞财宝线上理财平台、证大财富线下理财门店,向不特定社会公众非法吸收存款。”

  上海警方以涉嫌非法吸收公众存款罪对证大公司立案侦查,并对41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施。

  捞财宝官网显示,捞财宝是由上海证大爱特金融信息服务有限公司运营的网络借贷信息中介服务平台,公司成立于2014年1月,股东为已成立26年的证大集团(上海证大文化创意发展有限公司)。据企查查,戴志康是捞财宝的最终受益人,持股比例(加权计算)达到66.4%。

  据捞财宝披露的年度财务报告,最近三年,公司均实现盈利。2016年-2018年,捞财宝营业收入为6907.83万元、1.09亿元、2.58亿元,净利润为2811.34万元、2056.38万元、1163.23万元,最近3年净利润合计为6030.95万元。

  捞财宝官网数据显示,截至7月底,公司累计交易金额为296.38亿,借贷余额为49.96亿,当前出借人数2.8万人,借款人数9.29万人。

  据媒体报道,2010年,证大集团就开始做小微金融,2015年证大系的微金融公司规模150亿元,在全国建立了300多个分支机构和网点,客户百万级。

  2015年后,戴志康为证大集团重新梳理了三大产业:互联网金融、文化和大健康。金融产业成为证大集团近几年的主航道。

  除了捞财宝,戴志康旗下还有P2P平台向前金服与向上金服。据企查查,向上金服上线于2013年8月,向前金服上线于2017年5月,两个平台的唯一股东均是北京捷越联合信息咨询有限公司(简称“捷越联合”)。

  企查查显示,捷越联合成立于2013年6月,股东为德润天恒投资发展(北京)有限公司和上海杰悦投资咨询有限公司,持股比例为62%和38%。其中上海杰悦投资咨询有限公司的股东是证大集团。

  近日,随着行业龙头陆金所宣布退出P2P业务,便不断有平台退出P2P的消息传出。捞财宝的暴雷,在半个月之前也有征兆。

  8月12日,有媒体爆出上海证大投资咨询有限公司(证大集团子公司,简称“证大投资”)关于提前终止全体员工劳动合同关系的邮件。邮件称,即日起暂停所有的新增业务,保留正常的贷后催收,并决定提前终止总部及分公司人员劳动合同,所有员工的劳动合同均于8月12日终止。

  同日,捞财宝在官网发布公告称,因捞财宝存管合作方华瑞银行自身业务调整,华瑞银行单方面决定在2019年8月13日起终止存管合作。公告称基于合规要求,平台停止新增业务。因支付通道同时关闭,即日起,平台停止充值服务与债权转让服务,但提现功能正常。

  8月13日,捞财宝对上述两件事进行辟谣,称互联网上流传“上海证大投资咨询有限公司终止员工劳动合同”内容、以及“上海证大解聘全部员工”的不实说法,平台收到一些客户咨询。

  8月14日,戴志康向捞财宝用户发布第一封公开信,表示“有能力实现平台的良性退出。”8月16日,捞财宝成立良性退出专项工作小组,8月21日组建出借人委员会。

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